Økokrim fikk inn 23 rapporter om mistenkelige transaksjoner fra advokater i 2025

- Det er primært mindre advokatforetak som sender inn rapporter. Bare tre av fjorårets rapporter kom fra ett av de 25 største firmaene, målt i omsetning.

Det fortalte seniorrådgiver Helene von der Fehr i Financial Intelligence Unit (FIU) i Økokrim på Advokatforeningens antihvitvaskingsdag i januar.

Sammen med rådgiver Cecilia Wolff i FIU holdt hun et innlegg om rapportering av mistenkelige forhold.

 I 2025 fikk Økokrim inn 33.313 rapporter om mistenkelige transaksjoner, ifølge ferske tall fra Økokrim. Banker stod for den aller største andelen, med 23.424 rapporter.

Bare 23 rapporter kom fra advokater.

- Vi vil takke for den viktige jobben som gjøres hos dere. Informasjonen vi mottar fra advokatbransjen er relevant og nyttig, og rapportene er godt dokumenterte, noe som gjør dem lett å anvende, sa von der Fehr.

I perioden fra 2020 til 2024 økte andelen rapporter om mistenkelige transaksjoner med tjue prosent.

Fire hovedkategorier med mistenkelige ting

Økokrim deler rapporter fra advokater inn i fire hovedkategorier, fortalte Helene von der Fehr. Den første gjelder forhold ved dokumentasjonen.

-  Her kan klienten kanskje ikke dokumentere midlene eller formuens opprinnelse, eller det kan være at denne dokumentasjonen ikke samsvarer med informasjon hentet ut fra tredjepart, som banker, forsikringsselskap og så videre.

Les mer fra Antihvitvaskingsdagen

Berømmet bransjen for responsen da Arbeidstilsynet innledet tilsyn med overtidsbestemmelsene

Den andre hovedkategorien er forhold ved klienten.

- Klientens atferd kan være en god indikator; for eksempel at klienten uttaler seg på en motstridende måte, eller ikke kan redegjøre for tidspress knyttet til en transaksjon.

- Klientkonto et attraktivt virkemiddel

Den tredje kategorien gjelder forhold ved selve transaksjonen.

- Dette kan handle om at parter ikke har noen naturlig tilknytning til transaksjonen, eller at den har et illegitimt opphav.

Siste hovedkategori gjelder bruk av klientkonto.

- Kriminelle nettverk og enkeltaktører ser på transaksjoner gjennom klientkonto som et veldig attraktivt virkemiddel, fordi de skaper et inntrykk av legitimitet. For å forhindre hvitvaskning knyttet til slike pengestrømmer, er vi avhengige av at den enkelte advokat har tilstrekkelig forståelse for sin egen rolle. Dette er essensielt for å kunne minimere risikoen for hvitvasking, sa von der Fehr.

Eksempler på mistenkelige forhold

De to rådgiverne fra Økokrim delte eksempler på mistenkelige forhold innrapportert av advokater i fjor, her er et lite utvalg:

• Klient kan ikke fremlegge legitimasjon eller dokumentasjon som verifiserer påstått identitet.
• Mistanke om dokumentforfalskning.
• Kontaktperson hos klient innehar ingen formell rolle i selskapet.
• Foretakets aktiviteter endrer karakter eller omfang som ikke samsvarer med øvrig virksomhet.
• Klient ønsker konfidensialitet uten god grunn.
• Transaksjonsstrømmen fremstår unødvendig komplisert eller går via et annet land, uten at klient kan redegjøre for formålet.
• Midler stammer fra personer eller enheter oppført på sanksjonslister eller fra land underlagt sanksjoner.
• Uvanlig bruk av hylleselskaper eller stråpersoner eller stråselskaper.

Eiendomskjøp i Oslo med penger fra Emiratene

De to delte også et par konkrete eksempler på hva advokater fortalte om, her  i kortversjon:

«Forholdet gjelder et oppdrag hvor en advokat ble engasjert for å fungere som en profesjonell rådgiver og tilrettelegger i forbindelse med oppkjøp av et forretningslokale sentralt i Oslo. Advokaten stilte klientkontoen til disposisjon i forbindelse med gjennomføringen av transaksjonen. En stor andel av kjøpesummen var et privat lån fra en utenlandsk forretningsmann, med bakgrunn fra Iran, som formentlig drev forretningsvirksomhet med internasjonalt tilsnitt.

(...) Ved utbetaling av lånet, vise det seg at beløpet var splittet og utbetalt via totalt fem transaksjoner fra fire ulike utenlandske foretak. (...). Kontiene transaksjonene ble overført fra var tilknyttet utenlandske bankforbindelser lokalisert i De forente arabiske emirater, Tyrkia og Storbritannia. Videre undersøkelser fra FIU forsterket hypotesen om mulig hvitvasking og sanksjonsomgåelse.»

- Høy tillit til advokater

Advokater står ikke selv bak så mange rapporter om mistenkelige transaksjoner, men nevnes i større grad av andre rapporteringspliktige, ifølge Økokrim.

- I 2024 fikk vi inn 66 rapporter der advokater ble nevnt, fortalte von der Fehr.

Hun viset til at samfunnet generelt har høy tillit til advokater, og at klientkontoene har høy legitimitet.

- Ifølge Europol, blir profesjonelle tilretteleggere benyttet i om lag seksti prosent av hvitvaskingssakene. Men få slike saker er avdekket i Norge, sa Cecilia Wolff.

Grålånsmarkedet er et eksempel på et område der advokater eller private meglere gjerne benyttes som mellommenn, sa hun.

- Markedet er lovlig, men ikke regulert. Her blir vilkårene avtalt individuelt. Dette er derfor et attraktivt marked for hvitvasking og oppgjør i den kriminelle økonomien. Vi oppfordrer advokater til å ha fokus på dette, og mener at advokater er en gruppe med et potensial for flere rapporter om mistenkelige forhold.

Hun presiserte at en rapport om et mistenkelig forhold ikke er å anse som en politianmeldelse.

Nytt rapporteringsskjema på vei

En rapport om en mistenkelig transaksjon bør inneholde utfyllende opplysninger om grunnlaget for mistanken, og hvilke undersøkelser som er gjort, opplyste Cecilia Wolff.

Økokrim har utviklet et nytt rapporteringsskjema som vil bli lansert i første kvartal i år. 

En veileder til hvordan skjemaet skal fylles ut, finner du her.

Siste dato for å benytte dagens rapporteringsskjema i Altinn er den 31. mai, opplyser Økokrim på sine nettsider.