antihvitvasking
Advokattilsynet vil utvide vandelskontrollen
Foreslår tydeligere rammer for bruk av klientkonto. - Omfanget av kreative løsninger som vi har sett i enkeltsaker, har overrasket meg, sier direktør Tonje H. Skjelbostad.
Tonje Hovde Skjelbostad.
Foto: Sturlason AS Polyfoto
Rapporten «Norsk gjennomføring av EUs nye antihvitvaskingspakke» er utarbeidet av en arbeidsgruppe med deltakere fra Finansdepartementet, Justis- og beredskapsdepartementet, Finanstilsynet og Økokrim.
Som Advokatbladet skrev denne uken, er Advokattilsynet blant aktørene som har sendt inn sitt høringssvar.
Tilsynet brukte høsten 2025 om lag 8,5 årsverk på hvitvaskingstilsyn med advokater, og anslår at dette vil øke med nytt regelverk.
«Avgrenset uttømmende politiattest»
I høringssvaret foreslår tilsynet å endre advokatloven, slik at også advokater og personer i ledelsen i advokatforetak må legge frem såkalt avgrenset uttømmende politiattest på området for økonomisk kriminalitet.
Det var Juristen som først omtalte saken.
Et krav om å fremlegge en avgrenset uttømmende politiattest vil i praksis innebære en utvidelse av vandelskontrollen sammenlignet med dagens ordning, hvor advokater og personer i ledelsen kun må legge frem utvidet ordinær politiattest.
Tidsbegrensninger med dagens ordning
Dagens ordning med ordinær utvidet politiattest, fanger ikke nødvendigvis opp hele det relevante tidsløpet, understreker direktøren:
- Hovedforskjellen mellom en avgrenset uttømmende politiattest og en utvidet ordinær politiattest er at det for den ordinære gjelder tidsbegrensninger, slik at tidligere straffereaksjoner etter en tid ikke vil fremgå av politiattesten.
Hun påpeker at selv om et forhold er gammelt, kan det tenkes at dette, sammenholdt med andre forhold - bør inngå i en vurdering av om vedkommende oppfyller vilkårene for å være advokat.
- Dersom et forhold ikke lenger fremgår av attesten, vil Advokattilsynet være avhengig av å ha kjennskap til forholdet på andre måter for å ha mulighet til å vurdere om vilkårene for å være advokat er oppfylt.
- Informasjon som fremgår av uttømmende politiattest kan gi nyttig informasjon for Advokattilsynets vurderinger, fortsetter hun.
Advokattilsynet: - For få rammer for bruk av klientkonto
I høringssvaret, som er datert 8. mai og signert av direktør Tonje Hovde Skjelbostad, skriver tilsynet at behovet for uttømmende politiattest er generelt:
«Advokattilsynet mener på denne bakgrunn at advokatloven bør endres slik at også advokater og personer i ledelsen i advokatforetak må fremlegge en avgrenset uttømmende politiattest på området for økonomisk kriminalitet,
og videre:
Dette behovet er generelt, og gjelder også utover etterlevelse av forpliktelsene i hvitvaskingsregelverket».
Tilsynet mener det i dag er for få rammer for bruk av klientkonto:
«Det vises i denne sammenheng til at advokater, i tillegg til å kunne håndtere klientmidler etter fullmakt fra klienter, er gitt anledning til å benytte klientbankkonto og at det i dag er få rammer for bruk av klientkonto. Advokattilsynet mener lovgiver må vurdere om politiattesten skal være uttømmende også på andre områder».
- Bør presisere hva en klientkonto kan brukes til
Skjelbostad utdyper:
- Når vi peker på at det i dag er for få rammer for bruk av klientkonto, sikter vi særlig til at regelverket tydeligere bør presisere hva en klientkonto kan brukes til.
For de aller fleste advokater er det klart hva en klientkonto skal brukes til, understreker hun videre.
- Men tilsynserfaringen vår viser at det finnes unntak – og omfanget av kreative løsninger vi har sett i enkeltsaker, har overrasket meg.
Tilfeller hvor klientkonto brukes til å skjule midler
De typiske misbruksmønstrene som tilsynet er bekymret for, er at klientkonto brukes som betalingsformidler eller en form for driftskonto for klienten, uten tilstrekkelig tilknytning til et konkret oppdrag.
- Vi ser også tilfeller hvor klientkonto brukes til å parkere eller skjule midler, og dermed skape større avstand mellom pengenes opprinnelse og mottaker.
Særlig utfordrende er det i et hvitvaskings- og terrorfinansieringsperspektiv tilfeller hvor advokaten opptrer som mellomledd i transaksjoner.
- Når betalinger går via klientkonto, vil banker og andre aktører ofte ikke ha innsyn i hvem som er reell betaler, mottaker eller rettighetshaver til midlene, sier hun og fortsetter:
- Klientkontoen kan dermed gi transaksjoner et preg av legitimitet, samtidig som transparensen i pengestrømmen reduseres. Dette kan utnyttes til å skjule reelle eiere eller tilsløre pengestrømmer, sier Skjelbostad videre.
- Klientens tillit må være lik i alle sammenhenger
- Advokatyrket er et tillitsyrke i ordets mest bokstavelige forstand, understreker Skjelbostad.
Derfor mener Arbeidstilsynet at det bør vurderes uttømmende attest også på andre områder.
- Advokatbevilling gir advokater anledning til å bistå med alle slags advokatoppdrag, og det kan ikke gis en bevilling som f.eks. er begrenset til visse type fagområder. Advokater kan bistå med alt fra transaksjoner til barnevernssaker og bistandsadvokatoppdrag, og klientens tillit til advokaten må være like sterk i alle sammenhenger.
- Vi mener derfor det er et rimelig og fornuftig krav og i tråd med det som kan synes å være den alminnelige rettsfølelse, at samfunnet stiller strengere vandelsvilkår for å utøve dette yrket.
Forslag til ny antihvitvaskingslov
I dagens hvitvaskingslov stilles krav til egnethet og vandelskontroll i såkalt «nærmere bestemte forpliktede enheter». Dette kan være både personer og funksjoner som er rapporteringspliktige til FIU (Financial Intelligence Unit).
I forslag til ny antihvitvaskingslov § 3-2 fjerde ledd foreslår utvalget følgende ny regel om egnethet:
«Ved melding om endring av stilling eller funksjon etter første, andre og tredje ledd skald et legges frem avgrenset uttømmende politiattest etter politiregisterloven § 41 nr. 1, som angitt av departementet i forskrift».
Bestemmelsen stiller krav til egnethet i nærmere bestemte enheter og gjennomfører artikkel 6 i det sjette hvitvaskingsdirektivet (AMLD6).
